出人意料的是,信息化建设已进行20余年的企业却并未享受到资金实时管理的便利……
数字时代推荐财资云
“目前多数企业还是使用半台账半在线的模式,这种静态软件不能支持交易数据的联通以及实时同步。如果企业存在资金全要素线上化的需求,传统资金管理软件对企业的价值并不大。” 用友专家如此描述企业资金运营、管理的现状。
而资金的实时运营、管理对企业又是那么重要。“尤其中小企业对资金的管理非常迫切,可能某一天因为一笔款贷不下来或者收不回来,企业就‘死掉’了。”
国资委今年发布的1号红头文件《关于印发《关于推动中央企业加快司库体系建设 进一步加强资金管理的意见》的通知》指出:
“财务管理是企业管理的中心 , 资金管理是财务管理的核心。随着数字信息技术快速演进、金融支付手段更新迭代,以及企业转型升级和创新发展加快,企业传统的资金管理模式已难以适应管理能力现代化和国资监管数字化的新要求。”
同时,伴随着今年全电发票、全电回单、全电机票火车票试点工作的进行,企业从采购到付款的所有交易实现全要素线上化,资金也将全面走向线上实时运管管理。
不难看出,传统台账式资金管理软件的市场固然还会存在,但无论是政策指引还是企业自身经营所需,企业资金的线上实时运营已是大势所趋。
正如国资委本月发布的《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》指出的“加快推进司库管理体系落地实施,将银行账户管理、资金集中、资金预算、债务融资、票据管理等重点业务纳入司库体系,强化信息归集、动态管理和统筹调度,实现对全集团资金的集约管理和动态监控,提高资金运营效率、降低资金成本、防控资金风险。”
以数字化司库为代表的财资云,将成为企业资金线上运营的得力助手。其中,“一体两翼”的用友交易级财资云,则为企业构建了全量资金在线运营的快速路。
应时而生的用友交易级财资云
“国资委此时发文无疑对市场是一个利好,其明确了每个功能指标以及建设时间节点。”谈及为何此时为所负责的业务发声,用友专家坦言并不是跟风。“用友并不是在国资委发文后才推出交易型财资云的。相反,我们在这个领域耕耘很多年了,且一直在不断完善。”
的确,这家在上世纪80年代便推出电算化软件的厂商,已在企业财务管理领域耕耘了三十余年。聚焦到财资云业务,其在2018年便推出了“企业现金宝”。这是用友早期财资云的核心产品,其特点是智能化一站式短期资金理财,能够实现企业在线开户、快速存入闲置资金。
经过几年的完善,用友财资云在功能、稳定性等方面愈发成熟,定位也进一步聚焦到交易级,并正式更名为用友交易级财资云。
在此,不妨了解下用友交易级财资云的内涵:其以银企联为基石,定位于企业核心交易系统,即“一体”,可实现企业侧业务流与银行侧资金交易流的整合,即“两翼”。
通过与企业ERP、费控、协同等业务系统集成,并对银行流水与业务单据数据整理、分析,用友交易级财资云可实现资金的安全、便捷、实时处理。
相比传统台账式资金管理,用友交易级财资云的核心价值在于全量、实时在线,这使得企业能够随时动态监控、管理每一笔资金,提升资金使用率,降低企业运营风险。
针对巨型、大型、中小微企业不同的资金管理需求,用友交易级财资云演化出不同版本:如TMS版面向大型集团,主打集团范围内的资金统筹管理;MBS版面向成长型企业,主打资金管控、成本运营;CMS版面向小微单体企业,主打在线结算、账户管理。
“一体两翼”构建资金在线运营的快速路
将目光回到整个财资云市场。不难发现多家老牌ERP厂商以及多家银行均在布局财资云。用友专家透露,虽然都叫财资云,但在功能、为企业带来的价值方面大有不同。“部分财资云产品还是传统记账型的财务管理软件,交易发生后再纪录,而现在的客户要求交易实时在线。”
这意味着,在越来越追求交易实时性的当下,企业要想选择一款合适的财资云并不容易。已服务1万余家大型集团、十几万家中小微企业的用友交易型财资云,用服务证明了自身值得信赖。
确实,无论从出身、定位还是生态方面来看,用友交易型财资云都领跑着整个赛道。首先,用友从成立起便专注财务管理领域,随后逐渐延伸到采购、供应链等场景,而这些均与交易相挂钩。三十余年的企业服务,使得用友沉淀了大量资金管理经验;
其次,用友财资云的定位以及推出时间恰逢其时。交易级的定位使其专门面向企业核心业务场景,因此其打通了采购、供应链、报销、协同等诸多与交易相关的业务。经过几年的完善,日益成熟的用友交易型财资云可满足从大型集团到微型企业的全场景覆盖;
最后则是用友多年构建的生态为交易型财资云提供了丰富的土壤。交易的本质是尽可能连接更多的企业更多的银行。在财务管理三十余年的耕耘,使得用友交易型财资云连接了1700余家银行,服务600万家客户。
这意味着,“一体两翼”的用友交易型财资云,“一体”足够坚实,“两翼”不断丰满,为企业全量资金在线运营构建了快速路。
回顾2021年,用友交易型财资云服务万亿级集团,进一步验证了平台的稳定性;并与工行等银行深度融合,为客户提供个性化功能;同时与费控、协同等生态伙伴合作,帮助客户更加便捷对接银行;自身营收连续多年实现三倍增长。
2022年,产品优化、生态融合仍将是用友交易型财资云服务的重点。用友希望携手更多合作伙伴,给客户提供一个真正好用、值得信赖的交易型财资云,使能客户资金在线实时运营,打好数字化转型的基础。
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