切实痛点 亟需突破

2022年国资委1号红头文件,《关于印发《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》的通知》指出:“随着数字信息技术快速演进、金融支付手段更新迭代,以及企业转型升级和创新发展加快,企业传统的资金管理模式已难以适应管理能力现代化和国资监管数字化的新要求。”

实际上,司库管理体系建设不仅仅是央企响应国资委管控要求,也是大型企业集团发展到一定阶段的必然选择。当前资金管理面临监管政策日趋严格,大型企业集团不仅有转型升级的内在需要,同时伴随着国际化的进程,更是有外部资本市场复杂多变新形势的不断刺激,需要强化财务管理和流动性安全。

对于跨国企业而言,其分子公司分布在全球不同国家及地区,外汇管制、法律税收、经贸政策等均有所不同,财资管理存在以下难点:

可视化程度低:其境外账户、余额、流失数据统计和资金结算、调拨靠财务逐层报送,准确性和及时性无法保障,总部对集团全量资金可视化程度低。

资金风险高:跨境支付会涉及不同清结算系统,付款流程不透明,无法实时掌握资金支付路径及状态,到账时间无法准确预测,资金风险高。

管理成本高:企业通过网上连接,使银行和自己的结算中心或企业ERP实现对接,需与多国家、多银行的不同系统进行多次多接,难度大、成本高。

企业对账难:需要与若干家银行系统对接,各系统间语言及数据格式存在差异,对账流程复杂且易出错。

为解决以上难点,大型企业集团开始将司库管理置于财务管理框架中,期待通过建立司库,实现资金利用最大化,统一调配全球资源,集中管控风险等一系列功能,从而支撑集团战略和数智化转型。

司库管理 全球互联

搭建全球司库管理平台的第一步就是通过多银行连接实现资金管控,使得集团资金信息可视、可管、可控,数据传输及时、准确、全面。集团可以实时掌控各分子公司资金全景地图、从而针对成员企业的资金运营情况进行资源优化配置和风险管控。

自 2010 年以来,德国TIS 将设立企业支付新的行业标准为使命,一直将其资金管理传统与云架构、银行连接专业领域相结合,致力于重构企业支付平台,为全球企业、银行和财务公司实现提高企业运营效率、降低资金管理风险、提高资金流动性并最终优化企业跨境支付优化和全球资源配置而努力。其核心团队均为金融科技垂直领域行业专家。

强大的专家团队及丰富的金融行业经验促使TIS迅速发展,2021年《金融时报》连续第三次将 TIS 列入“FT1000 欧洲增长最快的公司”,服务客户覆盖多国家多行业如任天堂、荷兰辉固、喜利得、昂高等知名企业。截止目前,支持国家100+,连接银行11000+,用户数高达2.8万。

用友与德国TIS的合作,旨在通过用友直连中国境内1700+银行和TIS连接全球100+国家11000+银行的能力,结合彼此的优势,发挥“技术+生态”的数智力量,互通有无,全面融合,共同为企业客户提供全球司库多银行连接及管理服务。

银企联境外连接能力

通过云架构和开放式 API进行系统对接,构建跨部门、供应商、支付系统、银行账户、地域和币种的全球银企交易网络,使用友和TIS服务的客户均能受益于YonBIP商业创新平台和TIS企业支付优化平台之间形成的新的全球多银行连接能力,打破业务孤岛,改进支付流程,提高支付可见性,降低企业资金风险和管理成本,进一步加强资金管理和债务风险防控,强化穿透式监测预警,全面提升企业抗风险能力,从而实现全球资金可视可控、助力构建数据化分析的司库管理体系。

用友集团交易BU CIO方云表示,随着企业财务数智化转型升级加快,用友和德国TIS共同为企业客户提供了一份创新的全球集团跨银行连接解决方案,帮助跨国企业加强资金集中管理、资金调拨与统一调配、提高资金管理效率与效益,双方也将继续发挥各自优势,开放资源,提供更多创新服务。

德国TIS首席安全官&联合创始人约尔格·维默表示很荣幸此次与全球领先的企业管理软件和云服务提供商-用友合作,期待通过此次合作为快速增长的企业客户提供高效、便捷的全球银企直联服务和司库管理通道能力。

与德国TIS进行战略合作,是用友在财资管理领域发展的又一大步,未来用友将携手TIS及更多伙伴,以聚合型生态解决企业交易运营服务需求,形成“技术+生态”的全球司库多银行连接通道,满足跨国企业在业务交易层、资源配置层、战略决策层多维度的管理需求,从而构建业、财、银、税一体化数智化一站式资金管理模式!

关于德国TIS

德国TIS通过独特设计的云平台重构企业全球支付能力,并帮助跨国组织优化跨境支付通道,帮助集团企业提高资金运营效率和流动性、降低资金管理风险并最终搭建全球司库管理体系。自 2010 年以来,TIS 一直将其资金管理传统与云架构、银行连接专业知识相结合,以帮助全球企业、银行和咨询公司优化对外支付流程。

关于用友

用友创立于1988年,是中国和全球领先的企业与公共组织云服务、软件提供商。用友致力于用创想与技术推动商业和社会进步,通过构建和运行全球领先的商业创新平台(BIP),服务企业数智化转型和商业创新。据Gartner研究显示,用友是全球企业级应用软件(ERP)TOP10中唯一的亚太厂商,在全球ERP SaaS市场位居亚太区厂商排名第一,也是唯一入选Gartner全球云ERP市场指南、综合人力资源服务市场指南的中国厂商。同时,IDC数据显示,用友持续领跑中国企业云服务市场,在中国应用平台化云服务APaaS市场占有率第一、中国企业应用SaaS市场占有率第一,并荣获2021年度全球财务SaaS客户满意度大奖,是中国企业数智化服务和软件国产化自主创新的领导品牌。

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